{"id":595,"date":"2022-03-07T09:36:52","date_gmt":"2022-03-07T12:36:52","guid":{"rendered":"http:\/\/fidembank.com\/blog\/?p=595"},"modified":"2022-03-07T09:36:52","modified_gmt":"2022-03-07T12:36:52","slug":"valuation-o-que-e-e-quando-fazer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/fidembank.com\/blog\/valuation-o-que-e-e-quando-fazer\/","title":{"rendered":"VALUATION: O QUE \u00c9 E QUANDO FAZER"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-weight: 400;\">O processo que determina quanto uma empresa vale no mercado \u00e9 chamado de <\/span><b><i>valuation<\/i><\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Neste artigo falaremos sobre o que \u00e9, quando fazer e os benef\u00edcios que a defini\u00e7\u00e3o desse valor pode trazer para sua empresa.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Fazer uma avalia\u00e7\u00e3o de quanto vale o seu neg\u00f3cio n\u00e3o serve apenas para precific\u00e1-la na hora de vender a empresa. Este processo segue um conjunto de t\u00e9cnicas e procedimentos para determinar qual o valor da empresa no mercado e, com isso, definir a previs\u00e3o de retorno para quem investir no neg\u00f3cio e beneficia o empreendedor de diversas formas.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">O que \u00e9 valuation<\/span><\/h2>\n<p><i><span style=\"font-weight: 400;\">Valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e9 o processo de estimar o valor de uma empresa de forma sistematizada, usando um modelo quantitativo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ele se baseia em uma avalia\u00e7\u00e3o que pesa a natureza do neg\u00f3cio, seu desempenho financeiro, as condi\u00e7\u00f5es econ\u00f4micas locais e os valores ativos e passivos relacionados, al\u00e9m de qualquer n\u00edvel de experi\u00eancia exclusiva ou tecnologia propriet\u00e1ria para chegar a uma estimativa.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Se a sua empresa est\u00e1 come\u00e7ando, ter\u00e1 mais dificuldades para calcular seu valor por causa da falta de hist\u00f3ricos num\u00e9ricos e por ter um produto\/servi\u00e7o ainda n\u00e3o consolidado.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Quando realizar o processo de valuation<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ao contr\u00e1rio do que muitos podem pensar, n\u00e3o \u00e9 apenas quando uma empresa \u00e9 colocada \u00e0 venda que o processo de valuation \u00e9 feito, ele pode ser realizado por diversos motivos.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Algumas das situa\u00e7\u00f5es em que um <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> pode ser ben\u00e9fico incluem:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">mudan\u00e7a de propriedade, como parte do planejamento de sucess\u00e3o ou aposentadoria;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">abertura de capital da empresa na bolsa de valores;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">inclus\u00e3o de novo acionista ou s\u00f3cio na diretoria;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">levantamento de capital para investimento;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">s\u00f3cio quer comprar a sua parte ou voc\u00ea quer comprar a parte dele;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">fus\u00e3o e aquisi\u00e7\u00e3o;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">para fins legais e tribut\u00e1rios.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Qual a import\u00e2ncia de realizar um processo de valuation<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Por ser um processo complexo e que cont\u00e9m v\u00e1rias etapas com diferentes m\u00e9todos de abordagem, muitos empreendedores acabam subestimando ou, at\u00e9 mesmo, n\u00e3o entendendo a import\u00e2ncia de se realizar o <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> do seu neg\u00f3cio.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Avaliar uma empresa \u00e9 um processo que s\u00e3o medidos os elementos atuais geradores de valor, bem como sua posi\u00e7\u00e3o competitiva no seu setor e as suas expectativas financeiras, independentemente do m\u00e9todo de avalia\u00e7\u00e3o utilizado.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O tipo de m\u00e9todo de avalia\u00e7\u00e3o usado para realizar esta an\u00e1lise depender\u00e1 de fatores como: setor da ind\u00fastria em que a empresa est\u00e1 situada, seu tamanho, o fluxo de caixa esperado e o tipo de produto ou servi\u00e7o que ela oferece.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O objetivo principal do <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e9 determinar se uma empresa tem o valor justo e se vale a pena investir nela. Mas seu resultado tamb\u00e9m auxilia o empreendedor a realizar negocia\u00e7\u00f5es, pois ele saber\u00e1 o valor de forma precisa, o que o comp\u00f5e e como aument\u00e1-lo.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Mas o processo de <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\"> tamb\u00e9m possui outros objetivos, como identificar as \u00e1reas cr\u00edticas da empresa que geram valor, por exemplo. O resultado dessa avalia\u00e7\u00e3o permite apontar os principais impulsionadores de lucro do neg\u00f3cio e definir uma base para futuras negocia\u00e7\u00f5es.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Como fazer o valuation de uma empresa<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Como cada empresa \u00e9 \u00fanica, n\u00e3o existe uma f\u00f3rmula correta para definir seu valor. Em geral, s\u00e3o utilizados tr\u00eas m\u00e9todos diferentes para realizar o c\u00e1lculo:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pela Renda (Fluxo de Caixa Descontado);<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pelo Mercado (M\u00faltiplos ou Cota\u00e7\u00e3o);<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pelos Ativos (Valor de Liquida\u00e7\u00e3o ou Valor Cont\u00e1bil)<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Valuation pela Renda<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Esse \u00e9 o m\u00e9todo mais utilizado atualmente e pode ser feito trazendo para o valor presente os resultados de fluxo de caixa futuros.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ele possui tr\u00eas etapas:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Estimar o fluxo de caixa para os pr\u00f3ximos per\u00edodos;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Definir a taxa de desconto, baseando-se no risco da empresa de acordo com outras oportunidades de investimento, como a bolsa ou a poupan\u00e7a;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Trazer os resultados para o valor presente e som\u00e1-los.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Valuation de uma empresa pelo mercado: cota\u00e7\u00e3o a mercado ou m\u00faltiplos<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Empresas de capital aberto tem valor conhecido, que \u00e9 a soma de suas a\u00e7\u00f5es.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">J\u00e1 em qualquer empresa, seja de capital aberto ou fechado, podemos comparar seu valor versus par\u00e2metros objetivos, como: lucro, lucro operacional, EBITDA e etc.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O quociente entre o valor da empresa e o par\u00e2metro escolhido \u00e9 conhecido como \u201cm\u00faltiplo\u201d.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A l\u00f3gica que se segue \u00e9 que, se no passado uma empresa foi vendida por um m\u00faltiplo de \u201cx\u201d, uma empresa do mesmo segmento, com taxas de crescimento compar\u00e1vel poderia, em tese, ser negociada por um m\u00faltiplo similar, desde que as condi\u00e7\u00f5es de mercado n\u00e3o tenham mudado substancialmente, e n\u00e3o existam particularidades tais como sinergias espec\u00edficas entre o investidor e a empresa adquirida.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Valuation de uma empresa pelos ativos: valor de liquida\u00e7\u00e3o ou valor cont\u00e1bil<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">O terceiro m\u00e9todo se aplica apenas a empresas em dificuldade. A ideia aqui \u00e9 que devido ao momento inst\u00e1vel, o valor da empresa calculado pelos dois enfoques anteriores \u00e9 inferior ao seu patrim\u00f4nio cont\u00e1bil ou ao seu valor de liquida\u00e7\u00e3o e, portanto, este dever\u00e1 ser o valor considerado nesses casos.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Esperamos que com o artigo, tenhamos conseguido explicar o que \u00e9 <\/span><i><span style=\"font-weight: 400;\">valuation<\/span><\/i><span style=\"font-weight: 400;\">, quando\u00a0 e como realizar este processo, e sua import\u00e2ncia para as empresas.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Resolva seu dia com o <\/span><a href=\"https:\/\/fidembank.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>FIDEM Bank<\/b><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">! Conhe\u00e7a nossos servi\u00e7os e contrate a op\u00e7\u00e3o que mais se ajusta a voc\u00ea e ao seu neg\u00f3cio.<\/span><\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/fidembank.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-559 size-full\" src=\"http:\/\/fidembank.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/CTA-BLOG-novembro-2.png\" alt=\"\" width=\"1200\" height=\"312\" srcset=\"https:\/\/fidembank.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/CTA-BLOG-novembro-2.png 1200w, https:\/\/fidembank.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/CTA-BLOG-novembro-2-300x78.png 300w, https:\/\/fidembank.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/CTA-BLOG-novembro-2-1024x266.png 1024w, https:\/\/fidembank.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/CTA-BLOG-novembro-2-768x200.png 768w\" sizes=\"auto, (max-width: 1200px) 100vw, 1200px\" \/><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O processo que determina quanto uma empresa vale no mercado \u00e9 chamado de valuation. 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